STRATÉGIE PATRIMONIALE

/ Notre méthode est basée sur l’approche globale (ou l’approche à 360 degrés de la gestion de patrimoine) au travers d’un bilan patrimonial afin de définir une stratégie patrimoniale personnalisée.

Cette stratégie vous permettra d’optimiser votre fiscalité, le rendement de vos placements financiers, l’impact de vos revenus et de vos charges sur vos actifs immobiliers ou sur la protection de votre famille.

PREMIÈRE ÉTAPE : L’AUDIT PATRIMONIAL

Afin de vous conseiller parfaitement, nous devons vous connaitre. Lors d’un premier rendez-vous découverte en toute confidentialité, nous réalisons un tour d’horizon de votre patrimoine.

Pour cela, nous listons ensemble les informations qui concernent les sujets suivants :

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Votre situation matrimoniale

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Vos revenus et vos charges

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Votre patrimoine (placements financiers, biens immobiliers…)

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Votre pression fiscale

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Vos projets à court, moyen et long terme

Bien évidemment, nous examinons votre situation patrimoniale actuelle, ainsi que son évolution probable, en intégrant aussi toutes les motivations personnelles que vous nous exprimerez.

La relation de confiance qui nous unit, nous permettra d’assurer un accompagnement dans la durée afin d’actualiser cette démarche pour chaque changement qui interviendra dans votre situation patrimoniale ou son environnement.

Une fois ces informations recensées, nous allons définir et valider ensemble :

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vos objectifs,

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les délais impartis pour les atteindre ainsi que leur ordre de priorité,

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les moyens que vous pouvez mettre en oeuvre pour y parvenir.

Les projets peuvent être nombreux au travers de plusieurs axes :

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Réduire son impôt sur le revenu

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Réduire son IFI

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Protéger son conjoint

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Protéger son partenaire de PACS

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Protéger son concubin

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Protéger ses proches

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Protéger et aider ses enfants

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Anticiper la dépendance

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Obtenir des revenus complémentaires immédiats

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Valoriser son patrimoine / Placer une somme d’argent

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Préparer sa retraite

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Transmettre ou céder son entreprise

DEUXIÈME ÉTAPE : PRÉSENTATION

C’est lors d’un second rendez-vous que nous vous présentons les fruits de notre analyse :

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Le bilan patrimonial

Présentation de la stratégie globale personnalisée adaptée à vos objectifs et à votre situation.

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Nos préconisations

Elles respectent l’équilibre des différentes composantes de votre patrimoine, à la lumière de vos intentions.

TROISÈME ÉTAPE : NOS SOLUTIONS

Après échange sur nos préconisations, Expelium :

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vous oriente vers le meilleur choix en matière de constitution, d’organisation et de transmission de patrimoine,

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vous propose des solutions qui répondent aux intérêts économiques et fiscaux qui vous sont propres.

À cette fin, nous mettons à votre disposition les compétences patrimoniales, fiscales et juridiques de notre cabinet.

Téléphone

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heures d'ouverture

Du lundi au vendredi : 9h00 - 18h00
Samedi : sur rendez-vous

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